НАЗНАЧЕНИЕ ФОНДА

Общий Фонд Банковского Управления (ОФБУ) предназначен для аккумулирования денежных средств отдельных клиентов (учредителей управления) и их последующего инвестирования в ценные бумаги российских и иностранных компаний, производные финансовые инструменты (опционы, фьючерсы), драгоценные металлы в соответствии с Инвестиционной декларацией ОФБУ.

СПЕЦИФИКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА

У клиентов снимается большая часть забот по составлению, ведению и реструктуризации портфеля ценных бумаг и производных финансовых инструментов, а также оформлению операций по ним. В результате клиент получает достаточно хорошо диверсифицированный портфель даже при относительно небольшой сумме вложения.
Доверительное управление имуществом фонда предоставляет Клиентам возможность получать от вложений в ценные бумаги такие же выгоды, какие получают институциональные инвесторы – банки, инвестиционные, страховые компании и др. Это достигается за счет минимизации расходов при совершении сделок с ценными бумагами, так как расходы в ОФБУ делятся среди всех учредителей управления пропорционально их доле, в то время как при индивидуальном управлении все комиссии относились бы на счет Учредителя управления в полном объеме.
При доверительном управлении имуществом фонда Банк использует практически все финансовые инструменты фондового и финансового рынков. Это обеспечивает диверсификацию портфеля активов ОФБУ, повышает надежность инвестиций и позволяет получать доход, существенно превышающий размеры инфляции и процентных ставок по банковским вкладам.
На переданное в доверительное управление имущество клиента Доверительный управляющий приобретает активы, разрешенные Инвестиционной декларацией. При этом АКБ «ФОРА-БАНК» – Доверительный управляющий ОФБУ «ФОРА-БАНК–1», придерживается «умеренно консервативной» стратегии инвестирования, нацеленной на сохранение полученных в управлении средств Клиентов с возможностью получения дохода, превышающего доходность банковских вкладов и облигаций. Это достигается за счет формирования инвестиционного портфеля, сбалансированного по риску и доходности.

ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ ФОНДА

Официальное наименование - Общий Фонд Банковского Управления «ФОРА-БАНК–1».
Доверительный управляющий - АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО).
Дата начала работы - 16.10.2006г.
Дата регистрации - 22.09.2006г.
Регистрационный номер - 04458537000202.
Минимальная сумма взноса - 10 000.00 (Десять тысяч) рублей.
Максимальная сумма взноса - без ограничений.
Минимальный срок инвестирования - без ограничений.
Имущество, принимаемое в фонд - денежные средства в валюте Российской Федерации.
Вознаграждения доверительного управляющего - 1.0% годовых от рыночной стоимости активов на конец отчетного периода + 10% от прироста рыночной стоимости активов за отчетный период.
Инвестиционная стратегия фонда - умеренно консервативная.
Валюта инвестирования - российский рубль.

ОБЪЕКТЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Государственные краткосрочные бескупонные облигации;

облигации федерального займа;

облигации государственного сберегательного займа;

другие государственные долговые ценные бумаги;

долговые ценные бумаги субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;

акции российских предприятий;

облигации российских предприятий, в том числе конвертируемые облигации;

векселя банков и предприятий;

финансовые инструменты срочного рынка;

иностранная валюта;

валютные облигации, обязательства по которым несет Правительство Российской Федерации;

драгоценные металлы.

ПРЕИМУЩЕСТВА ФОНДА перед ПИФом

ОФБУ «ФОРА-БАНК–1» в отличие от ПИФ (паевые инвестиционные фонды) имеет неограниченные возможности по реализации инвестиционных стратегий с ценными бумагами иностранных эмитентов, драгоценными металлами, валюте, что позволяет составить более диверсифицированный портфель и регулировать инвестиционные риски.

ОФБУ «ФОРА-БАНК–1» в отличие от ПИФ является лидером по минимизации издержек, так как не оплачивает услуги в двух различных субъектов: специализированного депозитария и специализированного регистратора. В фонде требуется оплатить фактически только комиссию доверительного управляющего.

Над ОФБУ «ФОРА-БАНК–1» в отличие от ПИФ осуществляется более жесткий контроль. Контроль, надзор и регулирующую функцию в отношении фонда осуществляет непосредственно Банк России.