ЗАО АКБ "ФОРА-БАНК" | Ипотека

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Настоящим АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО) (далее - Доверительный управляющий) объявляет о создании общего фонда банковского управления АКБ «ФОРА-БАНК» (ЗАО) «ФОРА-БАНК-1» (далее - Фонд) и предлагает всем заинтересованным лицам, соответствующим указанным ниже критериям, заключить договор доверительного управления имуществом в порядке и в сроки, указанные в настоящей Публичной оферте (далее - Оферта), а также Инвестиционной декларации Фонда, являющейся неотъемлемой частью настоящей Оферты. Настоящая Оферта адресована исключительно физическим и юридическим лицам, являющимся резидентами Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Настоящая Оферта должна рассматриваться как публичная и имеющая обязательную силу в соответствии со статьями 426 и 437 Гражданского кодекса Российской Федерации. Фонд учреждается на основе положений глав 16, 27, 28 (часть первая), главы 53 (часть вторая) Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 5 и 6 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”, статьи 5 главы 2 Федерального закона “О рынке ценных бумаг”, а также Инструкции “О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации” № 63, утвержденной Приказом Банка России от 2.07.97 № 02-287.

2. ИМУЩЕСТВО, ПЕРЕДАВАЕМОЕ В ФОНД

Учредитель доверительного управления (далее - Учредитель управления) передает в Фонд денежные средства в валюте Российской Федерации в сумме, указанной в Заявке на передачу имущества в Фонд (приложения № 1а, 1б). Безналичные денежные средства должны быть переведены в течение трех рабочих дней с даты подачи Заявки с соответствующего счета Учредителя управления на счет Доверительного управляющего. Договор доверительного управления считается заключенным с даты поступления денежных средств на соответствующий счет Доверительного управляющего. Наличные денежные средства передаются Учредителем управления в кассу Доверительного управляющего в день подачи Заявки на передачу имущества в Фонд. При принятии решения о передаче имущества в доверительное управление в Фонд инвесторы должны принять во внимание следующие риски, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом:

1. Риски ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого аппарата, которые включают:
• страновой риск и риск неперевода средств;
• рыночный риск.
Имущество, переданное в доверительное управление, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, которые, как правило, не зависят от Доверительного управляющего;
• процентный риск.
Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение, как в получаемых доходах, так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск включает:
     а) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам банка, с одной стороны, и обязательствам - с другой;
     б) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы);
     в) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;
     г) опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких вариантов завершения операции;
• риск потери ликвидности.
Риск потери ликвидности связан с возможным дефицитом ликвидных средств на счетах Доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения перед Доверительным управляющим обязательств контрагентами;
• операционный риск.
Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления Доверительного управляющего. Доверительный управляющий будет принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок, мошенничества сотрудников, а также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм, либо разумных пределов риска.
Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий;
• правовой риск.
Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с правовыми рисками. Они включают риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий. Кроме того, существующие законы не всегда позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается Доверительный управляющий.
2. Иные существенные риски.

3. ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ

Генеральная банковская лицензия, дающая право на осуществление деятельности по доверительному управлению имуществом в соответствии со статьей 6 Федерального закона “О банках и банковской деятельности”, № 1885 выдана Центральным банком Российской Федерации 19 января 2005 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление:

• брокерской деятельности № 077-04008-100000 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 21 декабря 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;
• дилерской деятельности № 077-04056-010000 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 21 декабря 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;
• деятельности по управлению ценными бумагами №077-04097-001000 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 21 декабря 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия;
• депозитарной деятельности № 077-04150-000100 выдана Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 20 декабря 2000 г., лицензия выдана без ограничения срока действия.

Основной государственный регистрационный номер: 1027739553764, запись о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года, внесена в Единый государственный реестр юридических лиц 15 ноября 2002 года. Наименование регистрирующего органа: Межрайонная инспекция МНС России №39 по г. Москве. Место нахождения: Российская Федерация, 119021, г. Москва, Зубовский б-р, д. 25. В соответствии с условиями учреждения Фонда Доверительный управляющий принимает на себя обязательства, за вознаграждение, в течение действия договора доверительного управления осуществлять управление переданным в его владение имуществом, принадлежащим Учредителям управления Фонда на правах собственности, в интересах Учредителей управления Фонда или иных лиц, указанных Учредителями управления Фонда, - Выгодоприобретателей Фонда.

4. УЧРЕДИТЕЛИ УПРАВЛЕНИЯ

Учредителями управления могут быть любые юридические и физические лица - резиденты Российской Федерации, заключившие с Доверительным управляющим договор доверительного управления в порядке и на условиях, зафиксированных в настоящей Оферте, и передавшие на этих условиях Доверительному управляющему денежные средства согласно Заявке на передачу имущества в Фонд (приложения № 1а, 1б). Учредителями управления могут быть только собственники имущества.

5. ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛИ

Выгодоприобретателями Фонда (далее - Выгодоприобретатели) могут быть Учредители управления и/или лица, указанные Учредителями управления, в порядке, зафиксированном в настоящей Оферте. Учредитель управления имеет право назначить Выгодоприобретателем третье лицо, о чем делается запись в Сертификате долевого участия. Учет Выгодоприобретателей будет вестись Доверительным управляющим в реестре Выгодоприобретателей. Выгодоприобретатель имеет право на часть доходов Фонда, приходящуюся на соответствующую долю имущества Учредителя управления, его назначившего. Учредитель управления имеет право в любое время назначить иного Выгодоприобретателя по своей доле в Фонде путем переоформления Сертификата долевого участия (приложение № 4) на соответствующее лицо, о чем Доверительным управляющим делается соответствующая запись в реестре Выгодоприобретателей. Доверительный управляющий может вносить изменения в настоящие Общие условия и Инвестиционную декларацию Фонда без согласия Выгодоприобретателя, в случае если Выгодопреобретателем является третье лицо.

6. ИМУЩЕСТВО ФОНДА

Имущество Фонда состоит из объединяемого на праве общей долевой собственности имущества физических и юридических лиц - Учредителей управления, передаваемого в доверительное управление Доверительному управляющему, а также имущества, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.

7. ПОРЯДОК ПРИСОЕДИНЕНИЯ К ФОНДУ И ПЕРЕДАЧИ ИМУЩЕСТВА

Присоединение к Фонду происходит путем заключения каждым Учредителем управления договора доверительного управления с Доверительным управляющим на условиях, обозначенных в настоящей Оферте. Присоединение к договору доверительного управления происходит в порядке, предусмотренном статьями 436 и 437 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем акцептования каждым Учредителем управления настоящей Оферты. Акцептование настоящей Оферты производится путем подачи письменной Заявки установленной формы и передачи имущества. Форма Заявки на передачу имущества в Фонд является неотъемлемой частью настоящей Оферты (приложения № 1а, 1б). Все заявки носят безотзывный характер. Передача денежных средств осуществляется согласно разделу 1.2 настоящей Оферты. Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается. Прием Заявок на передачу имущества в Фонд начинается не ранее 10 календарных дней после даты регистрации настоящей Оферты в Банке России. Первые 30 календарных дней приема заявок считаются периодом “первичного присоединения” к Фонду. Заявки принимаются Доверительным управляющим через собственные отделения и филиалы, полный список которых публикуется Доверительным управляющим одновременно с публикацией настоящей Оферты. Основанием для отказа в приеме Заявки на передачу имущества в Фонд является нарушение установленной формы заявки, распоряжение Банка России о запрещении дальнейшего привлечения средств учредителей доверительного управления, превышение зафиксированного в Инвестиционной декларации Фонда предельного стоимостного объема имущества Фонда.

8. СРОК ДЕЙСТВИЯ И ПОРЯДОК ИСПОЛНЕНИЯ ДОГОВОРА

Настоящий Договор заключается на срок до 31 декабря 2008 года, срок действия Фонда – неограничен. Если за три месяца до истечения срока действия настоящего Договора любая из сторон не объявит о желании расторгнуть договор, то настоящий Договор доверительного управления имуществом Фонда считается продленным на настоящих условиях на следующие два года. Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается. Любой Учредитель управления имеет право в любое время в индивидуальном порядке досрочно расторгнуть договор с Доверительным управляющим и получить денежный эквивалент стоимости своего имущества в общем имуществе Фонда в порядке, изложенном в разделе 1.11 настоящей Оферты. В случае получения Доверительным управляющим заявления от одного Учредителя управления о желании расторгнуть договор в форме Заявки на возврат имущества из Фонда (приложения № 2а, 2б) договор продолжает действовать в отношении остальных Учредителей управления, не подавших такого заявления.

9. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ

Учредители управления обязаны соблюдать порядок, сроки и условия передачи имущества, порядок выхода из Фонда и иные требования, установленные настоящей Офертой. Учредители управления и Выгодоприобретатели обязаны незамедлительно сообщать Доверительному управляющему обо всех изменениях своих реквизитов. Учредитель управления отказывается от права преимущественного приобретения долей, отчуждаемых другими Учредителями управления. Каждый Учредитель управления вправе без предварительного уведомления Доверительного управляющего и других Учредителей управления производить отчуждение своей доли третьим лицам. Учредители управления обязаны информировать Доверительного управляющего в случае отчуждения своего имущества, переданного Фонду, и сообщать реквизиты лица, в пользу которого произведено отчуждение, не позднее чем через два рабочих дня после такого отчуждения, путем направления официального письма в адрес Доверительного управляющего. Учредители управления и Выгодоприобретатели имеют право получать отчеты Доверительного управляющего в порядке, предусмотренном в разделе 1.15 настоящей Оферты. Учредители управления имеют право в случае неисполнения Доверительным управляющим требований настоящей Оферты и иных обязанностей, возлагаемых на Доверительного управляющего действующим законодательством Российской Федерации, предъявить иск в судебные органы с требованием о прекращении доверительного управления и возмещения ущерба.

10. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом, составляющим Фонд, строго в соответствии с настоящей Офертой, нормативными актами Банка России, ФСФР России и иными законодательными актами Российской Федерации. При осуществлении доверительного управления имуществом Фонда Доверительный управляющий, выступая от своего имени, обязан указывать, что действует в качестве Доверительного управляющего, путем добавления в документах после своего наименования пометки “Д.У.”. Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом Фонда исключительно в интересах Учредителей управления и Выгодоприобретателей. Доверительный управляющий не вправе совершать следующие операции:

• приобретать объекты, не указанные в Инвестиционной декларации;
• совершать сделки, в результате которых будут нарушены требования действующего законодательства;
• безвозмездно отчуждать имущество, составляющее Фонд;
• использовать имущество, составляющее Фонд, для обеспечения исполнения собственных обязательств, не связанных с доверительным управлением имуществом Фонда, и обязательств третьих лиц;
• использовать в качестве обеспечения исполнения всех видов собственных обязательств, возникающих в связи с доверительным управлением имуществом Фонда, имущество, составляющее более 15 процентов стоимости чистых активов Фонда;
• приобретать ценные бумаги, эмитированные им и его аффилированными лицами;
• совершать иные действия, запрещенные настоящей Офертой и действующим законодательством Российской Федерации.

Доверительный управляющий обязан выдать каждому Учредителю управления Сертификат долевого участия, подтверждающий общую сумму внесенного имущества в валюте Российской Федерации и долю в Фонде. Доверительный управляющий обязан ежедневно определять текущую (рыночную) стоимость активов Фонда и размер доли каждого Учредителя управления. Доверительный управляющий обязан перечислять в порядке, предусмотренном разделом 1.18, доходы от управления имуществом Выгодоприобретателям. Доверительный управляющий обязан предоставлять Учредителям управления и Выгодоприобретателям отчеты в порядке, предусмотренном разделом 15 настоящей Оферты. Доверительный управляющий обязан в порядке, предусмотренном разделом 1.18 настоящей Оферты, вернуть любому Учредителю управления его имущество (денежный эквивалент) в размере доли последнего в Фонде за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего. При осуществлении управления ценными бумагами, составляющими имущество Фонда, Доверительный управляющий имеет право совершать любые сделки с ценными бумагами, приобретенными во время осуществления доверительного управления, а также осуществлять все права, удостоверенные этими ценными бумагами. Доверительный управляющий имеет право осуществлять деятельность по Доверительному управлению имуществом от своего имени. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии с разделом 1.16 настоящей Оферты. Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных в связи с доверительным управлением имуществом Фонда, за счет имущества, переданного в доверительное управление, или доходов (прибыли) от использования имущества, переданного в доверительное управление. Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам имуществом Фонда. Доверительный управляющий имеет право для защиты своих прав предъявить иски об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения от всех лиц, включая Учредителя доверительного управления, в соответствии с действующим гражданским законодательством. Ответственность Доверительного управляющего

За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств в рамках настоящей Оферты Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством. При этом Доверительный управляющий обязуется нести ответственность за причиненный Учредителю управления ущерб, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий Выгодоприобретателя или Учредителя управления Фонда. Размер ответственности Доверительного управляющего ограничивается размером стоимости имущества Учредителя управления на дату внесения данного имущества в Фонд. При этом под непреодолимой силой понимаются чрезвычайные и непреодолимые при данных условиях обстоятельства, возникшие после заключения Договора: наводнение, пожар, землетрясение и другие явления природы, а также война, военные действия, акты или действия государственных органов.
При наступлении вышеуказанных обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению условий настоящей Оферты, договор может быть расторгнут по соглашению Сторон без предъявления взаимных претензий. При этом Стороны обязуются произвести все взаиморасчеты в течение 10 (десяти) дней с момента прекращения Договора, если действие непреодолимой силы не мешает проведению таких расчетов.

11. ПОРЯДОК ВЫХОДА ИЗ ФОНДА И УМЕНЬШЕНИЯ ДОЛИ УЧРЕДИТЕЛЯ В ФОНДЕ

Выход из Фонда и уменьшение доли Учредителя управления (кроме случаев, предусмотренных законом и настоящей Офертой) производится исключительно путем подачи Учредителем управления письменной Заявки на возврат имущества из Фонда установленной формы. Форма Заявки на возврат имущества из Фонда является неотъемлемой частью настоящей Оферты (приложения № 2а, 2б). Все заявки носят безотзывный характер. Промежуточные выплаты дохода Учредителям управления и Выгодоприобретателям не производятся. В момент полного или частичного выхода из Фонда Учредителя управления ему (или Выгодоприобретателю) выплачивается сумма, соответствующая стоимости доли выводимого имущества в Фонде, рассчитанная в соответствии с разделом 1.13 настоящей Оферты. Прием Заявок на возврат имущества из Фонда начинается со дня, следующего за датой окончания периода “первичного присоединения”. Заявки принимаются Доверительным управляющим через собственные отделения и филиалы, полный список которых публикуется Доверительным управляющим одновременно с публикацией настоящей Оферты. Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим только в пределах текущей доли Учредителя управления Фонда на день, предшествующий подаче Заявки. Заявки на возврат имущества из Фонда принимаются Доверительным управляющим в любой рабочий день после окончания периода “первичного присоединения” независимо от срока фактического нахождения имущества в Фонде.

12. УЧЕТ ДОЛЕЙ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ

Доверительный управляющий ведет учет долей Учредителей управления в общем имуществе и доходах Фонда в соответствии с процедурами и принципами, изложенными в настоящем и последующих разделах 1.13 и 1.14 настоящей оферты. Для ведения учета переданного имущества Доверительный управляющий открывает каждому Учредителю управления персональный лицевой счет. Каждый Учредитель управления Фонда может иметь только один лицевой счет.

13. НОМИНАЛЬНЫЕ ПАИ

Для расчета доли каждого Учредителя управления в совокупном имуществе и доходах Фонда Доверительный управляющий ведет реестр, в котором отражает долю каждого Учредителя в учетных единицах - Номинальных Паях. Доля имущества Учредителя доверительного управления, переданного в доверительное управление в Фонд, может выражаться любым, в том числе дробным, числом Номинальных Паев с точностью до третьего знака после запятой. Номинальные Паи настоящего Фонда служат исключительно для целей учета долей Учредителей управления Фонда, не являются ценными бумагами и не могут быть предметом гражданско-правовых сделок! Число Номинальных Паев Учредителя управления определяется в момент передачи им имущества в Фонд и пересчитывается всякий раз при передаче указанным Учредителем управления дополнительного имущества или его частичного изъятии. Изъятие имущества из Фонда оформляется с помощью подачи Заявки на возврат имущества из Фонда (приложения № 2а, 2б). Передача дополнительного имущества в Фонд оформляется с помощью Заявки на передачу имущества в Фонд (приложения № 1а, 1б) и Сертификата долевого участия (приложение №4). Частичное изъятие имущества из Фонда оформляется с помощью Заявки на возврат имущества из Фонда (приложения № 2а, 2б) и Сертификата долевого участия на оставшуюся часть имущества (приложение № 4). В течение срока “первичного присоединения” к Фонду число Номинальных Паев Учредителя управления определяется как отношение суммы передаваемых в Фонд денежных средств в рублях Российской Федерации к начальному эквиваленту Номинального Пая. Начальный денежный эквивалент Номинального Пая установлен в сумме 10 000 (десять тысяч) рублей Российской Федерации и остается неизменным в течение срока “первичного присоединения”. По окончании срока “первичного присоединения” текущий денежный эквивалент Номинального Пая рассчитывается Доверительным управляющим как отношение текущей (рыночной) стоимости чистых активов Фонда, определяемой в соответствии с правилами раздела 1.19 настоящей Оферты, к суммарному количеству Номинальных Паев, учтенных за всеми вместе Учредителями управления Фонда в реестре долей Учредителей управления на окончание текущего рабочего дня. Рассчитанный таким образом денежный эквивалент Номинального Пая используется при расчете доли вновь присоединившихся Учредителей управления в течение следующего рабочего дня. При изъятии Учредителем управления своего имущества из Фонда число учтенных за Учредителем управления Номинальных Паев в реестре уменьшается на величину Номинальных Паев, исходя из их денежного эквивалента, рассчитанного по результатам предшествующего рабочего дня. Количество Номинальных Паев, учитываемых Доверительным управляющим за Учредителем управления в реестре, отражается в Сертификате долевого участия, выдаваемом Учредителю управления.

14. СЕРТИФИКАТЫ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ

В подтверждение факта передачи имущества в Фонд, а также для определения величины доли Учредителя управления в имуществе Фонда Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления именной Сертификат долевого участия. Сертификат долевого участия выдается одновременно с фактической передачей имущества в Фонд и переоформляется всякий раз при передаче дополнительного имущества в Фонд или при фактическом изъятии части имущества из Фонда. Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом сделок купли-продажи и иных сделок. Сертификат долевого участия выписывается на Учредителя управления и может быть переоформлен Доверительным управляющим на другое лицо или группу лиц на основании письменного заявления самого Учредителя управления. При этом лицо, на которое Сертификат долевого участия будет переоформлен, считается акцептовавшим настоящую Оферту на основании предоставления им заявления. Сертификат долевого участия выписывается в соответствии с утвержденной типовой формой (приложение № 4), являющейся неотъемлемой частью настоящей Оферты.

15. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ФОНДЕ

По результатам управления имуществом Фонда за год Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления и Выгодоприобретателю Фонда отчет единой установленной формы в соответствии с приложением № 3 к настоящей Оферте не позднее десяти рабочих дней после наступления отчетной даты. Отчет Доверительного управляющего направляется каждому Учредителю управления и Выгодоприобретателю Фонда по почте не реже одного раза в год, а также вручается лично при подаче последним Заявки на возврат имущества из Фонда. Доверительный управляющий обеспечивает раскрытие для сведения всех заинтересованных лиц без ограничений информации о структуре активов Фонда, о рыночной стоимости активов Фонда и размере текущего денежного эквивалента Номинального Пая. Доверительный управляющий обеспечивает распространение указанной информации о Фонде во всех пунктах приема заявок. Обновление информации о текущем денежном эквиваленте Номинального Пая Фонда в пунктах приема заявок производится ежедневно. Обновление информации о структуре активов и рыночной стоимости активов Фонда в пунктах приема заявок производится ежемесячно.

16. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

Вознаграждение Доверительного управляющего складывается из основного вознаграждения и премии:

• основное вознаграждение Доверительного управляющего составляет 1.0% от стоимости чистых активов Фонда в течение финансового года, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 1.19 настоящей Оферты.
• премия Доверительного управляющего составляет 10% от прироста стоимости чистых активов Фонда, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 1.19 настоящей Оферты.

Основное вознаграждение Доверительного управляющего рассчитывается ежедневно нарастающим итогом в размере одного процента от 1/365 части стоимости чистых активов и взимается ежемесячно за счет имущества Фонда и учитывается при расчете стоимости текущего денежного эквивалента Номинального Пая. Премия Доверительного управляющего рассчитывается ежедневно и взимается за счет прибыли Фонда четыре раза в год по итогам квартала на 31 марта, 30 июня, 30 сентября и 31 декабря и учитывается при расчете стоимости текущего денежного эквивалента Номинального Пая. В случае полного или частичного возврата имущества из Фонда премия и основное вознаграждение Доверительного управляющего рассчитывается и взимается на дату подачи Заявки на возврат имущества из Фонда (приложения № 2а, 2б). Вознаграждение Доверительного Управляющего включает налог на добавленною стоимость и взимается путем самостоятельного удержания Доверительным управляющим соответствующих сумм из имущества Фонда. За счет имущества, составляющего Фонд, Доверительный управляющий возмещает следующие расходы:

• вознаграждения сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, используемых для приобретения (продажи) или хранения имущества Фонда;
• издержки, связанные с опубликованием документов, требуемых настоящей Офертой, актами Банка России и ФСФР России, действующим законодательством Российской Федерации;
• комиссии сторонних банков, связанные с обслуживанием операций Фонда;
• вознаграждение, взимаемое реестродержателями и трансфер-агентами при перерегистрации ценных бумаг, составляющих имущество Фонда;
• издержки, связанные с рассылкой отчетов Доверительного управляющего Учредителям доверительного управления;
• расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи с судебными разбирательствами по поводу имущества Фонда;
• налоги, которыми может облагаться имущество Фонда или которые могут выплачиваться за счет имущества Фонда, или любые другие налоги, пошлины и сборы, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства Российской Федерации;
• иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим Фонд, подлежащие возмещению за счет этого имущества в соответствии с действующим законодательством.

Возмещение производится в размере фактических затрат по мере расходования средств.

17. КОМИССИЯ

В случае выхода Учредителя управления из Фонда (или частичного возврата имущества из Фонда) до окончания года (365/366 дней), исчисление которого начинается с даты присоединения Учредителя управления к Фонду, Учредитель управления уплачивает Доверительному управляющему комиссию с каждого Номинального Пая, учтенного за данным Учредителем управления в размере, указанном ниже и зависящим от срока, прошедшего с момента передачи имущества в Фонд до момента изъятия имущества. Сумма комиссии включает в себя налог на добавленную стоимость.

Срок, прошедший с момента передачи имущества в Фонд	Комиссия (с НДС)
до 90 дней	2.0 %
от 91 до 180 дней	1.0 %
от 181 до 365 дней	0.5 %
от 366 дней	Не взимается

18. ПОРЯДОК ВОЗВРАТА ИМУЩЕСТВА И ВЫПЛАТЫ ДОХОДОВ

Выплата доходов (прибыли) из Фонда производится только одновременно с полным или частичным возвратом имущества и осуществляется Доверительным управляющим на основании Заявки на возврат имущества из Фонда. При этом соблюдаются следующие особенности:

• Учредителям управления, одновременно являющимся Выгодоприобретателями, полный или частичный возврат имущества производится одновременно с выплатой дохода (прибыли);
• если Учредитель управления назначил Выгодоприобретателем третье лицо, то полный или частичный возврат имущества производится самому Учредителю управления, а выплата соответствующего дохода (прибыли) от участия в Фонде производится лицу, зарегистрированному в качестве Выгодоприобретателя, в сумме, равной сумме дохода, приходящегося на долю, изымаемую Учредителем управления. При этом лицо считается зарегистрированным в качестве Выгодоприобретателя только согласно Сертификату долевого участия.

Во всех случаях возврат имущества и выплата доходов от участия в Фонде производятся Доверительным управляющим только путем возврата в валюте Российской Федерации денежного эквивалента принадлежащей Учредителю управления доли в имуществе Фонда или причитающейся Выгодоприобретателю доли в доходе (прибыли) Фонда, безотносительно к фактической структуре имущества Фонда. В случае временной недостаточности ликвидных средств в составе имущества Фонда для возврата принадлежащей Учредителю управления доли Доверительный управляющий производит выплаты из собственных средств с последующим возмещением стоимости этого имущества за счет средств Фонда. Перечисление (выплата) причитающихся сумм Учредителю управления и Выгодоприобретателю производится не позднее пятнадцати рабочих дней с момента получения Доверительным управляющим Заявки на возврат имущества из Фонда.

19. ОЦЕНКА СТОИМОСТИ АКТИВОВ ФОНДА

Оценка текущей (рыночной) стоимости активов Фонда производится Доверительным управляющим ежедневно, в соответствии с принципами настоящего раздела. Определение стоимости чистых активов Фонда производится в рублях Российской Федерации. При оценке текущей стоимости активов настоящего Фонда в состав активов Фонда включаются:

• финансовые вложения (портфель ценных бумаг Фонда, производные финансовые инструменты);
• расчеты с дебиторами (должниками) Фонда;
• денежные средства на счетах и в кассе Фонда.

Стоимость активов Фонда, полученная путем суммирования вышеуказанных активов, уменьшается на величину всех текущих обязательств Фонда, за исключением обязательств перед Учредителями управления Фонда. Полученная таким образом разность используется Доверительным управляющим в расчетах как текущая рыночная стоимость чистых активов Фонда. Расчет стоимости чистых активов производится Доверительным управляющим ежедневно по результатам сделок и котировкам ценных бумаг текущего дня, определяемых в соответствии с правилами настоящего раздела Оферты. Показатель стоимости чистых активов, рассчитанный по результатам дня, используется Доверительным управляющим для расчета текущего денежного эквивалента Номинального Пая, действительного в течение следующего рабочего дня. Результаты расчетов оформляются Доверительным управляющим специальными справками “О стоимости чистых активов Фонда” и “О денежном эквиваленте Номинального Пая Фонда”.

• Доверительный управляющий раскрывает сведения о текущей стоимости чистых активов и денежном эквиваленте Номинального Пая в порядке, изложенном в разделе 1.15 настоящей Оферты.
• Оценка стоимости активов Фонда, представленных котируемыми ценными бумагами, производится Доверительным Управляющим по рыночным ценам, рассчитанным и объявленным организатором торгов по итогам торгового дня.

Оценка некотируемых ценных бумаг и векселей производится по цене приобретения. При оценке отдельных видов ценных бумаг, а также срочных контрактов и векселей Доверительный управляющий применяет следующие специальные способы оценки:

• оценка ценных бумаг и срочных контрактов, обращающихся в биржевых торговых системах, которые Доверительный управляющий приобрел через эти биржевые торговые системы, производится по средневзвешенной цене последних торгов в соответствии с официальной биржевой сводкой;
• оценка векселей производится по цене приобретения.

20. УЧЕТ ПРАВ И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ФОНДА

В обязанности Доверительного управляющего входит организация ответственного хранения всего имущества Фонда. Учет прав и условия хранения активов Фонда, представленных ценными бумагами, осуществляется в депозитарии Доверительного управляющего. По усмотрению Доверительного управляющего для учета прав и условия хранения ценных бумаг Фонда могут быть также использованы депозитарные системы организованных рынков ценных бумаг (ОРЦБ), имеющих соответствующую лицензию, выданную ФСФР России или Банком России. Учет активов Фонда, представленных денежными средствами и не находящихся в расчетах, осуществляется отдельно от собственных средств Доверительного управляющего на специальном счете Доверительного управляющего в ОПЕРУ Московского ГТУ Центрального банка Российской Федерации.

21. ПРЕКРАЩЕНИЕ ФОНДА

Настоящий Фонд прекращает свою деятельность в случаях:

• отзыв банковской лицензии Доверительного управляющего;
• аннулирования лицензии профессионального участника Доверительного управляющего;
• решения суда (арбитражного суда) по иску Учредителя доверительного управления в случае нарушения Доверительным управляющим условий настоящей Оферты или Инвестиционной декларации Фонда;
• в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством.

При ликвидации Фонда его имущество реализуется и вырученные средства после удовлетворения требований кредиторов Фонда, подлежащих удовлетворению за счет имущества Фонда, выплаты начисленного вознаграждения Доверительному управляющему и иных предусмотренных настоящей Офертой расходов, распределяются между Учредителями управления Фонда пропорционально количеству зарегистрированных за ними Номинальных Паев. Все обязанности по проведению мероприятий по ликвидации Фонда, в том числе по реализации имущества Фонда и распределению денежных средств между Учредителями и Выгодоприобретателями, лежат на Доверительном управляющем. При наличии оснований для прекращения Фонда, в результате наступления которых прекращаются договоры со всеми Учредителями управления, Доверительный управляющий обязан уведомить о прекращении договоров Учредителей управления и Выгодоприобретателей Фонда, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом Фонда, в срок, не превышающий 30 дней со дня наступления вышеуказанных оснований. Обязанности, возникшие до прекращения договоров доверительного управления, подлежат исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации. Фонд считается прекращенным с момента исполнения всех обязательств по договорам доверительного управления.

22. ИЗМЕНЕНИЕ УСЛОВИЙ

Изменения, вносимые Доверительным управляющим в настоящую Оферту после ее регистрации в Банке России, должны быть утверждены органом управления кредитной организации - доверительного управляющего, уполномоченным на принятие такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации или Уставом кредитной организации - доверительного управляющего. В случае принятия решения о внесении изменений в настоящую Оферту при наличии заключенных договоров доверительного управления Доверительный управляющий обязан получить письменное согласие каждого Учредителя управления Фонда, с которым был заключен договор, на внесение изменений. После перерегистрации настоящей Оферты в Банке России Доверительный управляющий уведомляет Учредителей управления Фонда и Выгодоприобретателей о зарегистрированных изменениях. Доверительный управляющий не вправе осуществлять доверительное управление имуществом Фонда в соответствии с новой редакцией Оферты до ее перерегистрации в Банке России.

23. СПИСОК ФИЛИАЛОВ И ОТДЕЛЕНИЙ

Прием Заявок на передачу имущества в Фонд (возврат имущества из Фонда) производится в:

Доверительный управляющий	Адрес	Телефон	Факс
Головной офис	119021, г. Москва, Зубовский б-р, д. 25	(495) 245-39-87	(495) 245-39-87
Дополнительный Офис «Отделение Беговая»	125284, г. Москва, улица Беговая, дом 7/9	(495) 945-46-33, 945-47-50, 363-22-73	(495) 945-46-06
Дополнительный Офис "Отделение "Черемушки"	117447, г. Москва, ул. Б. Черемушкинская дом 1 , ТРЦ "РИО"	495) 980-49-55, 8 (499) 743-00-81
Дополнительный Офис "Отделение "Дмитровское"	127204, г. Москва, Дмитровское шоссе, владение 163А, строение 11	(495) 485-49-35
Кредитно-кассовый Офис «Шаболовский»	115419, г. Москва, улица Хавская, дом 24	(495) 234-59-19

ПУБЛИЧНАЯ ОФЕРТА ОФБУ "ФОРА-БАНК–1"